Брокерский счет что это такое. Как открыть брокерский счет физическому лицу

БЕСПЛАТНО ответим на Ваши вопросы
По лишению прав, ДТП, страховом возмещении, выезде на встречную полосу и пр. Ежедневно с 9.00 до 21.00
Москва и МО +7 (499) 938-51-97
С-Петербург и ЛО +7 (812) 467-32-86
Бесплатный звонок по России 8-800-350-23-69 доб.418

❶ Как открыть брокерский счёт 🚩 как открыть счет у американского брокера 🚩 Личные финансы

Автор КакПросто!

Вы решились на открытие своего брокерского счета? Узнайте об основных моментах, которые необходимо учитывать в этом очень важном и ответственном вопросе. Так вы сможете избежать финансовых проблем.

Статьи по теме:

Вам понадобится

  • - брокер;
  • - брокерский счет;
  • - финансовые бумаги брокера.

Инструкция

Проанализируйте интересующих вас брокеров с целью выбора того единственного, которому вы сможете доверить ваши финансы. Договоритесь с выбранным представителем об открытии вашего счета. Сделать это можно через интернет или по телефону. Заполните анкету, присланную вам брокером (обычно они незамедлительно приходят по электронной почте) и отправьте ее обратно. Как правило, с заполнением данных проблем не возникает ни у кого. Если же вы желаете открыть маржинальный счет, то можно столкнуться с небольшими сложностями, поскольку в этом случае от вас могут потребовать некоторую дополнительную информацию. Пройдите тест на понимание основных вопросов, касающихся инвестмента. Он также придет вам по почте, но уже после того, как брокер прочтет ваши данные и примет решение о дальнейшем сотрудничестве. Для прохождения теста воспользуйтесь справочной литературой или посетите тематические сайты. Отошлите тест брокеру и ожидайте положительного ответа от него. Если его не последовало, или вам пришел отказ, не расстраивайтесь, выясните причину вашей неудачи и найдите нового брокера, ведь выбор сегодня велик.

Прочтите полученное уведомление о согласии брокера на открытие счета. Последуйте его дальнейшим инструкциям и получите свои будущие реквизиты.

Предложение от нашего партнера

Видео по теме

Обратите внимание

Вы можете открыть один из четырех основных видов брокерского счета: наличный (Cash Account), маржинальный (Margin Account), опционный (Option Account) и пенсионный (ISA Account).

Полезный совет

Можно очень просто перейти от одного брокера к другому. Выберите нового брокера, убедитесь, что он полностью подходит вам по всем параметрам, и сообщите ему данные вашего предыдущего брокера. Вы можете пользоваться услугами нескольких брокеров одновременно, обращаясь к каждому для определенных целей, например, работая с разными рынками.

Источники:

  • Открытие брокерского счета

Совет полезен?

Распечатать

Как открыть брокерский счёт

www.kakprosto.ru

Открытие Брокер - открыть брокерский счет. Индивидуальный брокерский счет для торговли на бирже.

Одновременно с ИИС вам будет открыт обычный брокерский счёт. Это не повлечёт никаких расходов с вашей стороны.

Выбранный тариф:

Модельный портфель «Доходный»Модельный портфель «Независимый»Ваш финансовый аналитикКонверсионныйУниверсальныйИнвесторИнвестор+Профессионал

Этот продукт для вас, если вы хотите торговать самостоятельно, но при этом вам интересно получать актуальные инвестиционные идеи наших аналитиков

Описание тарифа

Средства инвестируются в акции, отобранные аналитиками независимого агентства «Инвесткафе» и имеющие высокий потенциал роста

Описание тарифа

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в акции крупных, быстрорастущих российских компаний

Описание тарифа

Выбранный ИИС:

Выбрать ИИС ИИС Модельный портфель «Доходный»ИИС Модельный портфель «Независимый» ИИС Модельный портфель «Сберегательный» ИИС Самостоятельное управление

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в акции крупных, быстрорастущих российских компаний

Описание тарифа

Средства инвестируются в акции, отобранные аналитиками независимого агентства «Инвесткафе» и имеющие высокий потенциал роста

Описание тарифа

Портфель формируют эксперты «Открытие Брокер». Средства инвестируются в облигации федерального займа

Описание тарифа

Вы сами выбираете инструменты, собираете портфель, определяете сроки, уровень потенциальной доходности и риска

Описание тарифа

Подтверждаю, что я не имею открытого индивидуального инвестиционного счёта (ИИС) в других компаниях профессиональных участниках рынка ценных бумаг и выражаю своё согласие на открытие ИИС в АО «Открытие Брокер»

Открыть онлайн

open-broker.ru

Брокерский счет. Где и как физическим и юридическим лицам отрыть единый валютный инвестиционный аккаунт

Законодательство в отношении работы на финансовых рынках в последнее время сильно изменилось. Это касается и самой Российской Федерации, где наконец-то свет увидел закон о Форекс, и других развитых государств, где урегулированию деятельности брокерских компаний или, как принято их теперь официально называть, дилеров уделили серьезное внимание. В связи с этим современный спекулянт должен понимать, что собой представляет брокерский счет, как и где его можно открыть, сколько подобных валютных и выраженных в акциях аккаунтов в офшорах и в РФ может быть у одного физического или юридического лица.

Изучаем правовые аспекты

Итак, сегодня все новые клиенты должны у финансовых компаний посредников, которые оказывают услуги доступа на биржу и валютный рынок, открыть брокерский счет. Только после этого они в законном порядке смогут осуществлять сделки спекулятивного характера. Каждая торговая операция происходит на средства инвестора, для которого брокерская компания выступает в роли посреднического лица, действующего от имени клиента на финансовых рынках. Поэтому ответственность за все совершенные действия лежит исключительно на самом трейдере или инвесторе, так как госуслуги от органов исполнительной власти не распространяются на финансовые аспекты.

Прибыль брокера формируется в виде процента от произведенных клиентом сделок, а ее размер прямо пропорционален наторгованным объемам. Это говорит о том, что брокерская компания, которая работает честно на основании полученной лицензии, получает доход от каждой торговой операции клиента, вне зависимости от того, была она успешной или неудачной. При этом брокер заинтересован, чтобы каждый клиент совершал максимум прибыльных сделок, обеспечивая поток прибыли в свои карманы. Таким образом, подобная схема не содержит конфликта интересов, а брокер будет всячески способствовать тому, чтобы инвесторы работали и стабильно зарабатывали.

Перед тем как открыть брокерский счет физическому лицу новичку, ему стоит понять, что он фактически заводит своеобразный электронный кошелек, неприкосновенность которого гарантирует выбранная компания. Управление переведенными туда средствами происходит через специальный личный кабинет, где есть доступ к ряду функций для реализации клиентом своих желаний.

При открытии счета между брокером и инвестором фактически заключается взаимовыгодный контракт о сотрудничестве, где клиент выступает в роли управляющего физического или юридического лица, а дилер обязуется исполнить его волю.

Брокерские компании между собой различаются по торговым условиям, количеству доступных активов, способам ввода/вывода и прочим параметрам. То есть обязательных требований к условиям закон не накладывает на брокерские компании, хотя определенные ограничения все же имеются, а проявляются они, в частности, в размере граничного кредитного плеча, верификации аккаунта и т. п.

Алгоритм по открытию счета у лицензированного брокера

Ниже по пунктам описано, на что именно стоит обратить внимание при открытии собственного счета для юридического или физического лица у лицензированных брокеров. Большая часть рекомендаций подходит и для компаний, которые базируются в офшорах, однако к последним все же остается сильное недоверие, хотя их условия обычно выгодно отличаются от дилеров с соответствующими разрешительными документами.

Выбор рынка для вложения средств

Открывая свой счет, нужно проявить всю возможную серьезность к этому вопросу, поскольку на кону ваши средства, которые следует оберегать. Сама процедура оформления несложная, но для начала следует точно определить, где и с какими активами будет происходить работа.

Какие же варианты есть у российского трейдера и инвестора? Первый и самый очевидный – вложить капиталы в акции отечественных компаний, работая на фондовом рынке. Кроме того, можно эффективно и потенциально очень прибыльно торговать на срочном рынке, оперируя валютой и фьючерсными контрактами на те же акции, валютные пары, нефть и пр.

Ну, а самым популярным в России все же является работа на Форекс, который хоть и не поддается регулированию, но все же, благодаря принятому Закону РФ, позволяет довольно безопасно работать через получивших лицензию Центробанка дилеров.

Выделяем капитал для работы

Выбрав рынок, нужно определить, с какой суммы планируется начать на нем работать. Тут есть несколько рекомендаций:

  1. Новичку крайне опасно начинать торговлю с больших сумм, даже если на демо-счету у него получается стабильно получать прибыль. Дело в том, что инвестирование солидных денег оказывает сильное психологическое давление, поэтому для начала нужно получить соответствующие навыки, а потом уже увеличивать объемы торгов.
  2. Выделяя деньги для открытия своего первого реального счета у брокера, не допускается использование кредитных или заемных средств, так как работа на бирже – это всегда риски, поэтому с выделенной суммой денег нужно быть готовыми морально попрощаться. Только такой подход обеспечивает минимальное психологическое давление при принятии решений.
  3. Важно изучить размеры гарантийного обеспечения для каждого инструмента, чтобы случайно не «купить на всю катушку». Например, для торговли фьючерсным контрактом Si (пара доллар/рубль) на срочном рынке Московской биржи нужно иметь минимум 200 долларов на счету у брокера, так как почти 100 долларов нужно только на покрытие гарантийного обеспечения, требуемого ММВБ, а остальные средства нужны, чтобы выдержать встречное движение до поставленного стоп-лосса. У разных активов гарантийное обеспечение различается по сумме, а на Форекс следует перед открытием сделки воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать стоимость пункта, размер залоговых средств и пр.

В общем, выделенная сумма должна позволять работать в зоне психологического комфорта и соответствовать правилам торговли выбранным активом по классическим рекомендациям мани-менеджмента.

Выбор подходящего дилера

На следующем этапе предстоит выбрать брокерскую компанию, которая будет представлять интересы трейдера. Чтобы подобрать посредника, важно обратить внимания на различия между ними. Дело в том, что сейчас можно легко найти несколько компаний из огромного числа, которые будут максимально соответствовать персональным ожиданиям каждого инвестора.

Поэтому изучите предложенный нами рейтинг и изучите возможности фильтров, чтобы сразу отсеять из огромного количества компаний те, которые будут представлять наибольший интерес. На сегодня брокеры сильно отличаются по качеству торговых услуг – кто-то из них делает ставку на центовые счета, другие активно развивают ПАММ, третьи предлагают интересные идеи для инвестирования и так далее. Поэтому всегда стоит поискать, почитать отзывы, если есть сомнения показать договор о сотрудничестве юристу и так далее.

Заключение контракта с брокером

Процесс документального оформления отношений между клиентом и брокером обычно прост и происходит довольно быстро. Особенно если речь идет о Форекс дилерах. Так как они обычно просят лишь согласиться с офертой и предоставить электронные копии личных данных, чтобы завершить процедуру верификации, как того требуют все финансовые регуляторы.

В случае с брокерами, которые предоставляют доступ на срочный или фондовый рынок, может потребоваться личное присутствие инвестора, которому нужно будет прибыть в одно из представительств брокерской компании для подписания документов. Так, в частности, работает компания «Открытие», «It-invest» и др.

Пополнение торгового баланса

Осуществив все описанные выше действия, останется лишь пополнить торговый счет. Тут стоит обратить внимание, что способы и сроки пополнения также могут сильно отличаться у отдельных компаний. Поэтому если инвестору играет роль, к примеру, сможет ли он внести средства на депозит через Webmoney без комиссий, то ему не помешает предварительно поинтересоваться этим моментом.

Разновидности брокерских счетов

Перед тем как окончательно решить для себя, где открыть брокерский счет, стоит еще ознакомиться с тем, а каким он может быть. Классифицировать его можно по нескольким параметрам, поэтому рассмотрим, на какие признаки стоит обратить свое внимание.

По численности лиц, способных управлять счетом, он делится на:

  • единый персональный:
  • совместный.

По модели взаимовыгодной работы с компанией:

  • обычный индивидуальный, когда клиент сам ведет торговлю, а брокер лишь исполняет полученные приказы;
  • доверительный, при котором средствами на депозите управляет брокер, осуществляющий торговые операции самостоятельно от лица трейдера.

По виду операций с денежными средствами:

  • кредитный счет, когда брокер дает маржу – заемные средства для увеличения объема торговых операций;
  • классический инвестиционный, при котором сделки происходит только на имеющиеся в распоряжении клиента средства;
  • опционный для работы с этим видом контрактов;
  • пенсионный, позволяющий получить льготные условия при уплате налогов.

Различия между депозитом и торговым счетом

Согласно закону РФ о финансовой деятельности, банковские депозиты и счета оформляются в соответствующих учреждениях для того, чтобы они выполняли поручения клиентов по расчетно-кассовым и сберегательным операциям. Денежные средства в этом случае застрахованы от потерь в специальном агентстве.

В случае с брокерским счетом капитал не страхуется, а инвестированные средства предназначаются для выполнения спекулятивных операций  на финансовых рынках.

Какому риску подвергается капитал инвестора

После того как удалось открыть брокерский счет онлайн, перед инвестором будет лишь два типа основных рисков, о которых не мешает знать заранее:

  1. Опасность нарваться на мошенников. Если договор заключен с компанией, имеющей лицензию ЦБ РФ, то такой риск отпадает, но торговые условия будут далеки от идеала. Этот путь интересен лишь инвесторам с очень большим капиталом, но владельцы небольших счетов должны все же допускать определенный риск и обращать внимание на компании, работающие в офшорах.
  2. Второй вид риска состоит в самом инвестировании и проведении спекулятивных операций, так как сама по себе такая деятельность, особенно с использованием предоставляемой брокером маржи, таит в себе опасность. При волатильном рынке и неправильной оценке ситуации можно за считаные секунды терять немалые деньги. Этот тип риска можно снизить приобретением полезных знаний и навыков.
  3. Последний вид опасности касается самой компании. К сожалению, иногда даже хорошие и надежные, на первый взгляд, финансовые организации вынуждены признавать себя банкротом. Причина этого зачастую кроется в неких форс-мажорных обстоятельствах или и их неудачном стечении, так что при работе на финансовых рынках стабильность можно гарантировать только путем диверсификации, распределяя свои средства по разным компаниям, активам и т. д.

На что можно рассчитывать с открытым счетом

Открытие брокерского счета позволяет зарабатывать на финансовых рынках лучше, чем это дает возможность делать хороший бизнес. Поэтому многих так тянет сюда, ведь понимая нехитрые, по сути, основы изменения цены, можно даже с небольшого счета быстро раскачаться до очень серьезных прибылей.

Конечно, на практике все далеко не просто, так как рынок порой открывает трейдеру такие его стороны, о которых он даже не догадывался. Все, что наполняет человека, вдруг, становится очень явным, эмоции страха, жадности, азарта выходят на поверхность и инвестору приходится столкнуться с необходимостью анализа далеко не лучших своих качеств.

К тому же для успеха придется не только держать голову холодной, но еще и проявить характер, упорство и придерживаться строгой дисциплины. Поэтому финансовый мир точно не для слабаков, а чтобы стабильно зарабатывать, придется хорошо потрудиться!

brokers-fx.ru

Как открыть ИИС или брокерский счёт в Сбербанке, пошаговая инструкция

Открыть ИИС в Сбербанке довольно просто, хотя есть нюансы, и для неподготовленного человека, особенно впервые в жизни открывающего брокерский счёт, процедура может показаться сложной. Эта статья поможет получить представление о всех важных моментах.

Ниже представлена пошаговая инструкция по открытию ИИС в Сбербанке, которая одновременно является инструкцией и для открытия обычного брокерского счёта. Более того, в данный момент Сбербанк открывает ИИС одновременно с обычным брокерским счётом.

Плюсы-минусы ИИС в Сбербанке:

Прежде чем открывать ИИС, имеет смысл как следует взвесить все плюсы и минусы ИИС в Сбербанке. Организаций, открывающих ИИС, довольно много, и наш выбор должен быть осознанным.

Плюсы ИИС в Сбербанке:

  1. Сбербанк — организация из разряда «too big to fail» — «слишком велика, чтобы дать обанкротиться». Стабильность данной организации почти тождественна стабильности государства. Надёжный брокер — это плюс.
  2. Развитая сеть отделений и офисов по всей стране.
  3. Возможность вывода дивидендов на банковский счёт (на карту Сбербанка), а это — хороший способ повысить доходность инвестиций или вывести деньги ранее 3х лет.

Минусы ИИС в Сбербанке:

  1. Одни из самых высоких комиссий на брокерские операции среди брокеров ИИС (потери на комиссиях могут существенно снизить доходность).
  2. Необходимость осваивать QUIK — торговый терминал, что является серьёзным препятствием для многих людей. В Сбербанке отсутствует возможность подать заявку более простым способом (в кабинете клиента через интернет-браузер без необходимости устанавливать какую-либо программу), а голосовые заявки — платные.

Если выбор осознан, то можно переходить к непосредственному открытию ИИС.

План действий:

Шаг 1. Найти отделение Сбербанка

Сначала надо убедиться, что в вашем городе есть отделения Сбербанка, где возможно открытие ИИС. Несмотря на то, что Сбербанк — рекордсмен по количеству офисов и отделений в РФ, количество отделений Сбербанка, в которых можно открыть ИИС, ничтожно мало.

Это вызвано тем, что, на самом деле, ИИС открывается не в Сбербанке, а в брокерской компании Сбербанка, которая, хотя и полностью интегрирована в банк, является в некоторой мере обособленным подразделением, и её сотрудники есть не в каждом офисе.

Вот список городов, где можно открыть ИИС в Сбербанке (по алфавиту):

Абакан Иваново Майкоп Петрозаводск Тверь
Армавир Ижевск Махачкала Петропавловск-Камчатский Тольятти
Арсеньев Иркутск Москва Псков Томск
Архангельск Йошкар-Ола Мурманск Пятигорск Тула
Астрахань Казань Назрань Ростов-на-Дону Тюмен
Барнаул Калининград Нальчик Рязань Улан-Удэ
Белгород Калуга Нижневартовск Самара Ульяновск
Благовещенск Каменск-Уральский Нкжний Новгород Санкт-Петербург Уфа
Брянск Кемерово Нкжний Тагил Саранск Хабаровск
Великий Новгород Киров Новокузнецк Саратов Чебоксары
Владивосток Кострома Новороссийск Смоленск Челябинск
Владикавказ Краснодар Новосибирск Сочи Череповец
Владимир Красноярск Норильск Ставрополь Черкесск
Волгоград Курган Омск Стерлитамак Чита
Вологда Курск Орёл Сургут Элиста
Воронеж Липецк Оренбург Сыктывкар Юзно-Сахалинск
Екатеринбург Магадан Пенза Таганрог Якутск
Златоуст Магнитогорск Пермь Тамбов Ярославль

Затем надо позвонить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50 и уточнить, в какое конкретно отделение надо подходить. Запишите адрес отделения Сбербанке в вашем городе, телефон и ФИО сотрудника, к которому вам надо обратиться для открытия ИИС.

Если же вашего города нет в этом списке, или вы живёте в области, то это ещё не значит, что ничего не получится. Скорее всего, в вашем городе тоже можно открыть ИИС в Сбербанке — это опять же можно уточнить по телефону +7(495) 500 55 50 или бесплатному 8 800 555 55 50.

В ситуации, произошедшей с одним из автором данного сайта, ИИС открывался в городе, отсутствующим в приведённом списке, находящийся в области, в 300 км. от областного центра. Это всего лишь немного усложнило процедуру открытия (об этом ниже), но зато не пришлось ехать в областной центр.

Шаг 2. Открыть банковский расчётный счёт в Сбербанке и подключить «Сбербанк-онлайн»

Если у вас нет открытого расчётного или карточного счёта в Сбербанке с подключенной системой «Сбербанк-онлайн», то рекомендуется открыть расчётный счёт в Сбербанке и подключить Сбербанк-онлайн по двум причинам:

  • Пополнять ИИС со счёта Сбербанка будет намного удобнее: один клик мышкой в системе Сбербанк-онлайн, и деньги отправились на ИИС. Тем не менее, отправлять деньги можно и из любых других банков, в которых у вас открыты расчётные банковские счета, и деньги с брокерского счёта можно также выводить на счета других банков, кроме Сбербанка, однако делать это менее удобно.
  • С недавних пор Личный кабинет клиента-инвестора, открывшего ИИС в Сбербанке, интегрирован в систему Сбербанк-онлайн, а это очень сильно повышает удобство управления и контроля своего счёта ИИС. Постепенно Сбербанк обещает добавить очень много функционала по управлению брокерским счётом (в том числе счётом ИИС).

Кабинет инвестора в системе «Сбербанк-онлайн»

Шаг 3. Звонок

Обязательно нужно позвонить в выбранный вами офис Сбербанка по телефону, который вы узнали на шаге 1, и договориться о своём визите с целью заключения договора на открытие ИИС.

В разных отделениях ситуация обстоит по-разному, возможно, где-то вам скажут «подходите в любое время», но, скорее всего, вам назначат конкретное время для вашего визита, проинструктировав ещё раз по поводу пакета документов, необходимых для открытия ИИС в Сбербанке.

В большинстве известных случаев, когда визит с целью открытия ИИС в Сбербанке не был согласован заранее, люди получали отказ по следующим причинам:

  • наличие очереди желающих открыть ИИС, которые подошли по согласованному времени («по записи») и невозможности изменить этот график
  • отсутствие в офисе в выбранный день сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС
  • занятость сотрудника, в чьи полномочия входит открытие ИИС

Шаг 4. Подготовить документы

Дома вы собираете документы:

  1. Паспорт
  2. ИНН
  3. Распечатку реквизитов расчётного/карточного счёта, на который вы будете выводить средства с ИИС

Шаг 5. Визит в отделение Сбербанка

В согласованное на шаге 3 («Звонок») время вы приходите в отделение Сбербанка. Запланируйте примерно 1,5 часа на визит.

Менеджер возьмёт ваши документы, отсканирует их. Затем будет заносить данные из них в систему компьютерного учёта.

С менеджером вы заполняете/подписываете следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (увдомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
Заполнение анкеты с менеджером

Менеджер заполняет анкету на основании ваших ответов на его вопросы и данных из документов, которые вы принесли.

Большинство вопросов и пунктов анкеты не вызывают затруднения, а в случае чего менеджер всё подробно объяснит.

Обратить же внимание следует на заполнение следующих пунктов:

  • Способ получения доходов (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты», а также в документе «Заявление инвестора-физического лица» в п. «3.4. Заявляю о способе получения доходов (выплат) по ценным бумагам»):— выбрать «денежный счёт». Это — абсолютно законный и легальный способ вывода денежных средств с ИИС без нарушения условий договора.
  • Способ передачи Заявок и Распоряжений Инвестора (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):— по телефону и через систему интернет-трейдинга (QUIK) с использованием двухфакторной верификации
  • Способ получения отчётов брокера (пункт содержится в документе «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты»):— ежемесячно на электронную почту
  • Тариф (пункт содержится в документе «Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание):— «Самостоятельный». На август 2016го года для ИИС в Сбербанке оставили только этот один тариф, хотя ранее их было несколько

Это самые главные пункты, ответы на которые надо сформировать заранее и довести до менеджера, заполняющего документы (можно распечатать этот список и передать их ему, т.к. некоторые пункты менеджеры могут, не спрашивая клиента, заполнять машинально, «на автомате»).

Далее события развиваются по одному из двух сценариев, в зависимости от того, открывается ИИС в Сбербанке в областном центре или нет.

1й сценарий. Открытие ИИС в Сбербанке в районе области.

После того, как вы с менеджером заполните и подпишите все документы, менеджер отправит их через внутреннюю систему Сбербанка в головное отделение Сбербанка в регионе, а оттуда будет выслан почтой документ «Таблица кодов» (см. ниже).

На это уйдёт 5-15 дней, поэтому впоследствии вам придётся прийти в ваше отделение Сбербанка ещё раз. Тут есть один тонкий момент: несмотря на то, что вы подпишите Акт приёмки-передачи таблицы кодов, саму таблицу кодов , как уже сказано, вам выдадут позже, во время второго вашего визита в Сбербанк в течение 2х недель.

Эта таблица кодов нужна для совершения сделок по телефону, и хоть это не самый лучший вариант, по сравнению с использованием специальной программы (QUIK), но его надо иметь на всякий случай.

После первого визита в офис на руках у вас будут следующие документы:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов.

Затем, спустя 5-15 дней, менеджер позвонит и пригласит в офис повторно, где выдаст таблицу кодов (в получении которой вы расписались в свой первый визит).

После этого процесс открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке будет закончен.

Тем не менее, брокерский счёт ИИС будет считаться открытым с момента получения по электронной почте «Извещения об условиях предоставления брокерских услуг», т.е. для того, чтобы начать осуществлять операции, дожидаться получения Таблицы кодов не нужно. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK, об этом — в следующих заметках.

2й сценарий. Открытие ИИС в городе, присутствующем в списке (см. начало статьи)

В этом случае процедура открытия брокерского счёта ИИС в Сбербанке завершится выдачей вам всех необходимых документов:

  1. Анкета клиента-физического лица
  2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
  3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
  4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
  5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
  6. Декларация (уведомление) о рисках
  7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
  8. Таблица кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов. С этого момента брокерский счёт ИИС в Сбербанке считается открытым и можно осуществлять любые операции по счёту. С этого момента уже можно вносить деньги на брокерский счёт и подключать программу QUIK.

Полезные ссылки:

Города, в которых возможно открытие брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Документы, связанные с открытием брокерского счёта ИИС в Сбербанке

Читайте также:

  1. ИИС в ВТБ — пошаговая инструкция
  2. Как выбрать надёжного брокера и снизить риски ИИС
  3. Безрисковая доходность на ИИС
  4. Стоимость ИИС: тарифная ловушка
  5. Сравнение тарифов брокеров ИИС
  6. 5 способов снизить расходы на ИИС
  7. Что такое облигация
  8. Доходность облигаций

на Ваш сайт.

Если вы хотите поддержать наш проект, воспользуйтесь яндекс-кнопкой:

invest-schet.ru

Брокерский счет что это такое, как открыть физическому лицу в банке и где лучше

Сегодня мы расскажем о некоторых нюансах работы с брокерами финансовых рынков. Так, например, брокерский счет – это счет клиента, который использует компания для проведения торговых сделок от имени этого клиента.

Из этой статьи вы сможете узнать какие виды и типы счетов бывают, характеристики и другие их качества. Не забудем мы и рассказать о том, как правильно и по каким критериям физическому лицу следует выбирать брокерскую компанию для трейдинга, чтобы не попасться в ловушку к мошенникам.

Рекомендуем надежных брокеров бинарных опционов:

Брокерская контора Мин. депозит Мин. ставка Бонус Демо-счет Лицензия
Olymp Trade 10$ 1$ До 100% Да ЦРОФР, FC
Binomo 10$ 1$ До 100% Да ЦРОФР
FinMax 100$ 5$ До 150% Да ЦРОФР
Migesco 5$ 1$ До 110% Да ЦРОФР
Бинариум 9$ 1$ До 60% Да ЦРОФР
Expertoption 50$ 1$ До 50% Да ЦРОФР
24option 200$ 24$ До 100% Да CySEC

Ведущие брокеры Московской биржи:

Подробнее о брокерском счете

Все пользователи, которые зарегистрировались на сайте брокера, получают брокерский счет. С помощью него они смогут торговать инструментами финансовых рынков. Все открывается за счет инвесторов. Брокер играет роль посредника. Он дает клиентам возможность торговать на рынках и биржах и проводит их операции. Но все возможные риски и убытки берет на себе трейдер, брокерская компания никакой ответственности за это не несет.

Что с этого получает брокер – определенный процент от совершенных пользователями сделок. Вне зависимости от того, получил трейдер прибыль или убыток, брокер остается в плюсе.

Как еще можно ответить на вопрос, что такое брокерский счет, – это что-то вроде кошелька, созданного клиентом в какой-либо брокерской компании. Трейдер в личном кабинете может видеть состояние баланса своего счета, историю совершенных сделок. Между собой брокеры различаются набором доступных к торговле финансовых активов, количеством инструментов, которыми может воспользоваться трейдер, а также скоростью обработки операций, совершаемых клиентом.

Поэтапное руководство открытия счета

Этап первый. Какой выбрать рынок

К этому вопросу следует отнестись как можно ответственнее, так как от принятого решения зависит величина возможного заработка. На самом деле, ответить на этот вопрос не так-то и сложно, просто нужно выбрать оптимальную площадку для торговли, подходящую именно для ваших желаний, интересов и требований.

Видео

Работать можно на фондовом рынке, где доступна торговля ценными бумагами, или же заняться трейдингом бинарными опционами на срочном рынке. Еще один вариант – Форекс. Здесь в основном инвестора торгуют валютными парами.

Этап второй. Сколько будем инвестировать

После того как вы разобрались как открыть брокерский счет физическому лицу в выбранном брокере, нужно перейти к следующему шагу – определить сумму, которую готовы инвестировать для торговли на рынках. Точный ответ на этот вопрос может дать только сам инвестор, так как именно от его денежных возможностей зависит размер вкладываемой суммы.

Существует важное правило, которое следует соблюсти при определении суммы инвестирования, – она должна быть комфортной и не разорить вас в случае получения убытков. Именно торговля на финансовых рынках всегда имеет большой риск потерь денежных средств.

Возможность получения убытков инвестор может значительно уменьшить, если пройдет специальное обучение. Лучше, если учить будет профессиональный трейдер с большим опытом работы на финансовых рынках.

Этап третий. Какого брокера лучше выбрать

Это один из самых важных этапов, над которым придется немного поработать. Прежде чем зарегистрироваться в какой-либо брокерской компании, следует собрать как можно больше информации о ней, в том числе почитать отзывы, преимущества, недостатки. Если есть знакомые или друзья, которые занимаются трейдингом, вполне можно спросить и у них. Также почитайте правила работы с брокером, договора, условия сотрудничества и тому подобное. Все это можно найти на официальном сайте брокера или прийти в один из офисов.

Сейчас существует множество брокерских компаний, каждая из которых предлагает свои условия и тарифы. Так что каждый сможет найти наиболее подходящий для себя вариант.

Этап четвертый. Заполнение договора для создания счета

На его оформление потратится совсем немного времени, так как требуется минимальное количество документов – это копии документов, удостоверяющих вашу личность, реквизиты счета в банке.

Во многих брокерских компаниях доступна возможность торговли финансовыми инструментами не на реальном счету, а на демонстрационном – демосчету. На нем инвестор сможет торговать виртуальными денежными средствами, то есть без риска потерять реальные деньги. Это отличная возможность для оттачивания навыков.

Этап пятый. Пополняем баланс торгового счета

Это самый последний этап. Вы закидываете определенную сумму денежных средств. Способов пополнения у всех брокеров предлагается огромное множество, в том числе интернет-кошельки, банковские карты и другие платежные системы.

Классификация брокерских счетов

Инвестор, подходящий к делу со всей ответственностью, должен правильно подобрать тип счета, который больше всего соответствует его требованиям и возможностям. Сейчас доступно несколько видов счетов.

По количеству владельцев.

Бывают на одного инвестора, то есть индивидуальный, и на несколько человек – совместный.

По способу сотрудничества инвестора с брокерской организацией.

Существует 2 варианта: классический и доверительный. В первом случае инвестор сам осуществляет все операции и контроль за ними. При доверительном управлении сделки открывает брокер от имени клиента.

По типам сделок и торговым возможностям.

В этом случае доступно 4 вида счетов:

  • Наличный – инвестор работает с той суммой денежных средств, которую внес он сам.
  • Маржинальный – трейдер может занять недостающее количество денег для открытия ордера у брокерской организации.
  • Опционный – открыта возможность торговли у брокера бинарными опционами.
  • Пенсионный – позволяет экономить на налогах.

Чем отличается банковский счет от брокерского

Банковские счета можно открыть только в офисе банка. Денежными средствами распоряжается клиент, а банк совершает различные операции по его поручению. Этот счет защищен Агентством по Страхованию Вкладов.

Брокерский счет можно зарегистрировать на сайте брокера или в офисе. Страхование брокер не предоставляет.

Возможные риски торговли на финансовых рынках

Первое, на чем можно потерять деньги, – это зарегистрироваться в компании, которая занимается обманом людей. К сожалению, мошенников сейчас хватает, поэтому чтобы избежать подобного, нужно тщательно изучить каждого брокера.

Второе, всегда есть вероятность потерять вложенные в брокера денежные средства. Чтобы снизить этот риск, следует либо пройти обучение у профессионала, либо оттачивать навыки трейдинга опционами и другими активами самостоятельно. Торговать следует только по плану и торговой стратегии. Именно от системы зависит результат – прибыль или убыток.

Третье, есть риск, что компания, в которую инвестор вложил деньги, обанкротится.

Какие преимущества дает брокерский счет

Во-первых, трейдер может реализовать себя, стать профессионалом и зарабатывать большие суммы у брокера за счет трейдинга бинарными опционами или сделками других типов. Чтобы стать успешным, нужно найти надежного брокера, отлично подготовиться и найти или разработать ту стратегию, которая больше всего подходит именно ему.

К слову о надежности — ознакомьтесь со следующей шкалой:

Никогда не открывайте сделки наугад. Перед открытием каждой сделки, отключите все эмоции. Не впадайте в эйфорию, если она оказалась прибыльной. Основательная подготовка поможет избежать ошибок. Разберитесь, например, как открыть брокерский счет в Сбербанке, или поймите что такое УСОФР, кстати, УСОФР – это отдел учета операций на фондовом рынке. Все это может понадобиться при трейдинге с любым брокером.

Для торговли доступен широкий набор активов и типов бинарных опционов, поэтому трейдер не ограничен какими-то рамками, а может торговать у брокера именно теми инструментами, которые лучше понимает.

В заключение можно сказать, что как и в любых других сферах деятельности, здесь тоже нужно работать, особенно над собой. Только тогда можно получить хороший заработок трейдингом бинарными опционами, на Форексе или других рынках.

traderhelp.info

Где лучше открыть брокерский счет: преимущества

Брокерский счет – это своеобразный виртуальный кошелек. Его открывает клиент в специальной компании. Каждым вкладчиком вносится конкретная сумма, используемая впоследствии посредником, брокером для проведения разных торговых транзакций на биржах международного уровня (по пожеланиям заказчика). Допустим, он может осуществлять приобретение или реализацию акций, валют, драгоценных металлов. Может проводить и какие-то другие операции (сделки) – в зависимости от своих предпочтений и финансовых возможностей.

С одной стороны – это хороший, солидный дополнительный заработок, но с другой – довольно серьезные финансовые риски (можно не просто не заработать дополнительных денег, но и потерять все свои накопления). Так что здесь стоит быть аккуратнее и внимательнее. Например, вкладчик может потерять свои денежные средства из-за какой-то неудачной транзакции. При этом сам посредник ничем не рискует: он пользуется только инвесторскими финансами, и за любую из сделок получает конкретное процентное начисление, вне зависимости от ее финального итога (то есть, даже в том случае, если для клиента она оказалась неудачной).

Далее мы расскажем вам о том, где лучше открыть брокерский счет новичку, на какие моменты стоит обратить свое внимание.

Право на открытие этого счета есть и у физических, и у юридических лиц. Цель при этом далеко не всегда – получить дополнительную прибыль. Брокерский счет – это альтернативный вариант вкладу в банковском учреждении. Здесь различие только в предоставляемых опциях: основная задача банковского вклада – проводить расчетно-кассовые транзакции, брокерского – спекулятивные. У первого есть страховка, у второго она отсутствует.

Еще брокерским счетом нередко пользуются фирмы, сотрудничающие с иностранными поставщиками, так как биржа предоставляет возможность реализовывать валюту по строго обозначенному курсу. Кроме того, с ее помощью нетрудно осуществлять транзакции по обмену. Благодаря этому возможно страхование своей организации от валютных рисков. Этот момент обязательно нужно учитывать, если собираетесь получать прибыль при помощи данного способа.

Каким образом нужно делать выбор брокерской компании

Брокерские компании представлены на рынке в огромном количестве. Нужно смотреть на различные рейтинги (они бывают региональными и мировыми) – их часто составляют, основываясь на клиентских отзывах (либо с учетом показателей оборота торговли). Учитываются и положительные, и отрицательные отзывы – а после делается вывод по среднему показателю – каких больше.

Важно сделать свой выбор в пользу надежной компании, функционирующей в данной сфере уже не первый год. Новички могут воспользоваться услугами тех, кто обучает на бесплатной основе, а также быстро поясняет все нюансы и особенности. То есть тех, у кого есть удобные и понятные инструменты для проведения сделок в режиме нон-стоп. И еще нужно обязательно обращать внимание на такой важный фактор – брокер либо подразделение его фирмы должны находиться в физической доступности. Кроме того, вывод денежных средств и пополнение депозита не должны вызывать лишних сложностей и проблем. Если все слишком запутано и непонятно – значит, с таким брокером связываться явно не стоит.

На что стоит обратить внимание, выбирая брокера:

  1. Сперва проверьте, чтобы у компании в обязательном порядке имелась брокерская лицензия. Это самый важный критерий. Сделать это очень просто – скачайте перечень прошедших официальную регистрацию брокеров на портале Центробанка РФ.
  2. Изучите, можно ли управлять по телефону, имея на руках код доступа.
  3. Ознакомьтесь с временными рамками, в которые выводятся денежные средства. Если вывод срочный, он должен быть менее четырех часов, если стандартный – одни сутки и не более. Изучите, сколько составляет комиссионный сбор.
  4. Можно ли получать консультации в режиме нон-стоп, сколько стоит обслуживание.
  5. Еще присмотритесь к такому фактору: сколько активных пользователей вкладываются в акции с помощью предпочитаемого вами брокера. Эти сведения можно узнать при помощи сайта ММВБ.
  6. Изучите, насколько прозрачна выбранная компания. Посмотрите, открыты ли сведения о руководителях и собственниках фирмы, показывает ли она финансовые отчеты об итогах своей деятельности.
  7. Узнайте, застрахуют ли ваш персональный счет, какова сумма страховой компенсации. Здесь можно отметить такой момент: максимальный размер страховой компенсации при финансовой несостоятельности посредника – это 50 000 долларов. Как правило, у этого процесса очень много общего со всем известным страхованием депозитов граждан.
  8. Само собой, посмотрите на то, что говорят бывалые вкладчики. Ознакомьтесь с отзывами о брокерской компании – как с положительными, так и с отрицательными. Сделайте вывод, насколько клиентов устраивает выбранная вами компания, и только после этого принимайте окончательное решение.

Какие виды счетов выделяют

Счет может быть любым – в зависимости от пожеланий клиента. Всего их четыре вида:

  1. Пенсионный.
  2. Операционный (чтобы реализовывать либо приобретать цифровые опционы, активы по заблаговременно установленным расценкам).
  3. Наличный (возможность взять займ в данном случае отсутствует).
  4. Маржинальный (с его помощью можно одалживать деньги у самого брокера).

Возможно оформление как индивидуального счета, так и совместного – допустим, если рассматривать предприятие.

Кроме того, счета подразделяются по типу того, каким образом сотрудничают инвестор и брокер:

  1. Классический вариант (когда посредник имеет право на совершение транзакций по желанию инвестора).
  2. Доверительный счет (когда посредник имеет право на проведение транзакций по своему желанию – если соответствующее разрешение на то дал инвестор).

Чтобы работать с посредниками, лучше сперва изучить все принципы, согласно которым на биржах совершаются сделки. Сперва на виртуальный кошелек лучше зачислять такую сумму, которую не будет страшно потерять. То есть вкладывать в это дело свои последние сбережения и рисковать остаться без ничего явно не стоит. Об этом никогда не должны забывать не только новички, но и инвестора со стажем.

Куда лучше вкладывать финансы для приобретения акций

Акции – это, иными словами, доли в фирмах, нередко приносят отличную прибыль своим собственникам. Прибыль извлекается благодаря дивидендам, а также тому, что растет курсовая стоимость таких бумаг. Их покупка доступна любому гражданину Российской Федерации. При этом обязательно потребуются брокерские услуги и одна из финансовых бирж. Еще возможно приобретение акций на внебиржевом рынке, но и здесь без брокера вам не обойтись. Чтобы купить акции, само собой, нужно будет открыть соответствующий счет. На сегодняшний день любая акция представлена в виртуальном виде, выпуск бумажных не предусмотрен. При этом их функции такие же, как и у акций на бумаге.

ТОП брокеров

Продают такие акции известнейшие учреждения России. Среди них:

  1. «Сбербанк».
  2. «Газпром».
  3. «Норильский Никель».
  4. Сеть магазинов «Магнит».
  5. Другие учреждения – их список очень длинный.

Возможна покупка акций иностранных фирм, допустим, Facebook, Apple. Некоторые брокеры России позволяют торговать на иностранных биржевых площадках. Допустим, на сегодняшний день многим нравится приобретать акции предприятий Китая на американских биржах.

При этом многие вкладчики предпочитают обращаться к зарубежным брокерам напрямую, без посредников. Нерезиденты проводят открытие специального счета. С этой целью нужно писать соответствующее заявление, заполнить форму, благодаря которой иностранец может получить налоговую льготу. Последний этап – отправление копии персонального загранпаспорта.

Самыми известными брокерскими компаниями в России считаются:

  1. «Финам».
  2. «Открытие».
  3. «БКС брокер».
  4. «КИТ Финанс Брокер».
  5. «ITinvest».
  6. «Sberbank CIB».

А теперь обсудим тарифы и комиссии.

Тарифы и комиссионные сборы: преимущества и недостатки

Брокерские комиссионные сборы – это крайне важное обстоятельство, на которое обязательно обращают внимание все долгосрочные вкладчики. Допустим, ежегодный комиссионный сбор, составляющий 1%, за 10 лет уменьшит прибыльность ваших депозитов аж на 10%. Как правило, клиенты могут выбрать один из нескольких предложенных тарифных планов. Все они имеют разные условия, на которые влияют следующие моменты:

  1. Каков объем проводимых сделок?
  2. В каком стиле проводятся торги?
  3. Какое направление показывает биржевой сектор?

В некоторых случаях комиссионный сбор – это строго зафиксированная сумма, в других – процент от объема операции. И чем больше этот объем, тем меньше комиссии вам придется заплатить.

Есть такие тарифы, исходя из которых, инвесторы выплачивают прописанную в соглашении сумму (делают это каждый месяц). В таких случаях совершенно неважен тот факт, осуществляли ли какие-то транзакции в этом месяце или же нет. Это крайне выгодный вариант для совершающих серьезные сделки, так как куда дешевле оплачивать одну конкретную сумму, чем процентное отчисление от каждой проведенной операции.

При выборе брокера смотрите на следующие моменты:

  1. Все комиссионные сборы за обслуживание (Сколько вам придется потратить на депозитарий? Будет ли абонплата ежемесячной или ежегодной? Каков показатель ставки на пользование заемными денежными средствами,то есть, кредитное плечо? Каков комиссионный сбор при покупке либо реализации акций?).
  2. Величина минимального депозита.
  3. Условия посредника для того, чтобы вводить и выводить денежные средства со счета (сколькими способами можно пополнять счет, каковы комиссионные начисления; каков процент при банковском переводе; каковы временные рамки зачисления; потребуется ли оплачивать налог с акционной продажи, каким образом будут направляться клиентские сведения в налоговый орган).

Чтобы вам было удобно представить себе это визуально, посмотрите на следующее изображение. На нем вы увидите пример комиссионных сборов известной компании «Финам».

Таким образом, любая комиссия зависит от выбранных клиентом критериев. У каждой компании она своя.

Где стоит открывать брокерский счет для совершения операций с валютой

В нашей стране масштаб операций по обмену валюты, осуществляемых гражданами, достиг своего пика в 2014-м году. Причина вполне объяснима – на тот момент доллар и евро были нестабильны. Благодаря российскому валютному рынку любой гражданин (физическое лицо) получает возможность открывать брокерский счет, продавать и покупать иностранную валюту по биржевому курсу. Валюты, пользующиеся наибольшей популярностью – это доллары, евро и китайские юани.

Преимущества этого счета таковы:

  1. Возможно совершение сделок по самому выгодному курсу.
  2. Транзакции можно проводить в каком угодно объеме. Дефицит валюты отсутствует.
  3. Вкладчику не нужно переживать о банковских курсах – цена на валюту зависит только от ситуации на рынке.
  4. У каждого пользователя есть недельный доступ к рынку валют (время проведения торгов – с 10 утра и до полуночи – если это, допустим, Московская биржа).

Чтобы проводить сделки с валютой при выборе брокера нужно руководствоваться теми же критериями, что и при выборе посредника для приобретения и реализации акций: брокер должен работать в этой сфере много лет, быть в физической доступности от клиента. Также им должны предоставляться удобные рабочие инструменты. Должен быть прозрачным вывод денежных средств. И, несмотря на то, что брокерская комиссия слегка уменьшит прибыль от совершения операций с валютой, это все же куда более выгодный вариант, нежели обмен валюты с помощью банковских организаций.

Таким образом, из нашей статьи вы узнали о том, где лучше открыть брокерский счет (преимущества той или иной компании), а также то, на что следует обратить свое внимание, выбирая брокера. Надеемся, что информация принесла вам пользу, и вы узнали для себя что-то новое и полезное!

znatokdeneg.ru



О сайте

Онлайн-журнал "Автобайки" - первое на постсоветском пространстве издание, призванное осветить проблемы радовых автолюбителей с привлечение экспертов в области автомобилестроения, автоюристов, автомехаников. Вопросы и пожелания о работе сайта принимаются по адресу: Онлайн-журнал "Автобайки"